С думой о SWIFT

Уже несколько недель Россия сосредоточивает пехоту и танки на границе с Украиной. Этот наплыв оказались не в состоянии остановить ни переговоры, ни угрозы.
Поскольку Америка и её союзники не хотят использовать силу, всё большую популярность приобретает иной вариант решения проблемы – отключение России от SWIFT, сети обмена сообщениями, которую используют для международных платежей 11000 банков из 200 стран. Щелчок переключателем кажется безопаснее, чем отправка войск. Но он может привести к серьёзным последствиям.
Первое препятствие – как заставить это сделать саму SWIFT. Объединение банков со штаб-квартирой в Бельгии обязалось быть политически нейтральным. Многие европейские страны, например Германия, имеют большой бизнес в России и будут противодействовать этим намерениям.
Правда, уже был такой случай. В 2018 г. Америка вынудила SWIFT отправить под откос персидские банки, даже несмотря на сопротивление Европы. Возможно, Америка сможет так поступить и на этот раз.
Она может пригрозить вывести свои банки из SWIFT или ограничить ее доступ к такой жизненно важной инфраструктуре, как центр хранения данных в Виргинии. В 2020 г. Вашингтон уже использовал подобные угрозы, чтобы заставить SITA – сеть международных авиалиний со штаб-квартирой в Швейцарии – отсоединить от неё перевозчиков, летающих в страны, попавшие под американские санкции.
Но стоит ли вообще отключать Россию от SWIFT?
Есть три причины полагать, что этого делать не надо. Во-первых, это навредит России, но не приведёт к краху её экономики. Во-вторых, это обернётся издержками для самого Запада. В-третьих, это будет вредно в долгосрочной перспективе.
Начнём с влияния на саму Россию. Москва уже давно отрабатывает возможность работы без SWIFT. Она озабочена этим с 2014 г., когда Америка впервые заговорила о возможности отключения её от сети, чтобы наказать за вторжение в Крым (в конечном счёте тогда верх взяли более холодные головы).
Если отключить Россию сегодня, то начнётся бегство капитала, фирм и банков, полагающихся на иностранное финансирование. Но тогда заработают механизмы выживания. Русские банки и их иностранные партнёры могут использовать другие средства связи: телекс, телефон, электронную почту.
Большинство банковских операций перекочует в SPFS. Это русская альтернатива SWIFT. Она не столь распространённая и изощрённая, но всё же работает. Некоторые сбои возможны, но катастрофы не произойдёт. Со временем инвестиции в SPFS сделают её более быстрой.
А тем временем по Западу будет нанесён ответный удар. До сих пор Америка испытывала свою финансовую мощь на маленьких или изолированных государствах: Кубе, Иране и Мьянме.
По размеру своего народного хозяйства Россия в два раза превосходит самую крупную страну, на которую Америка когда-либо накладывала эмбарго. Любой сбой в России распространится на страны, что ведут с ней бизнес. Между прочим, это пятый по значению торговый партнёр ЕС.
Финансовые обязательства русских резидентов перед банками ЕС составляют 56 млрд долл. Возможен также косвенный ущерб в виде акций возмездия. Это Иран был слаб в 2018 г. А на долю России приходится 35% поставок газа в Европу. В России также находятся активы ЕС стоимостью в 310 млрд евро.
В долгосрочной перспективе придётся заплатить свою цену и Америке. Она контролирует мировые финансы благодаря господству доллара в системе расчётов. Любая страна с трудными отношениями с Америкой станет искать альтернативу SWIFT. В этом им может помочь Европа, удвоив усилия по развитию более независимых платёжных систем.
Использование SWIFT в качестве оружия против России может быть воспринято Китаем как «генеральная репетиция», говорит Эдэм Смит, бывший американский чиновник, отвечавший за санкции, а ныне сотрудник юридической компании Gibson Dunn. Это может стать для Пекина толчком к развитию CIPS – китайского соперника SWIFT. И это будет происходить в условиях, когда все враги Америки станут искать альтернативу.
Эта сеть, членами которой уже являются некоторые крупные иностранные банки, позволяет передавать сообщения как на китайском, так и на английском языке. Ежедневно она обслуживает банковские операции на сумму в 310 млрд юаней (50 млрд долл.).
Это, конечно, гораздо меньше 400 млрд долл., ежедневно обслуживаемых SWIFT, но за прошлый год сумма операций, данные о которых передаются по китайской сети, почти удвоилась. Когда она окрепнет, господство Америки окажется под угрозой.
Есть и другие средства нанесения экономического ущерба. Америка может, например, включить в чёрный список крупные русские финансовые учреждения, запретив иметь с ними дело собственным банкам. Возможно, это будет столь же разрушительно для России, как и отключение от SWIFT, но не подорвёт при этом международную финансовую архитектуру. Впрочем, и в этом случае сохраняется угроза ответного удара.
И тут мы сталкиваемся с давней дилеммой применения экономических санкций: они дёшевы, когда направлены против ничтожных государств, а более крупные мишени способны нанести ответный удар, говорит Том Китиндж из Королевского института объединённых служб. У Запада есть ещё порох в пороховницах. Но он должен мудро выбирать, в какие битвы стоит ввязываться.
The Economist, 18 декабря 2021 года.