Итак, чтобы вам было легче вникнуть в суть истории, начнем свой рассказ в хронологическом порядке.
В 2011 г. в Пензе было открыто ООО «Стабильность» (ИНН 5836647262), гендиректором которого была Мельникова Светлана Николаевна, а единственным учредителем – Борискина Т. Н.
Согласно данным ОКВЭД, основным видом деятельности данной организации являлась деятельность агентств по операциям с недвижимым имуществом; дополнительными видами деятельности – сдача внаем собственного недвижимого имущества, подготовка к продаже, покупка и продажа собственного недвижимого имущества, предоставление денежных ссуд под залог недвижимого имущества.
В 2012 г. в нашем городе гражданкой Симакиной Натальей Валерьевной было открыто ООО «Доки 24/7» (ИНН 5836652777) (второй учредитель Игнатьева В. В. – доля 20%), где сначала гендиректором была она сама, а с 2014 г. стала Мельникова С. Н. из ООО «Стабильность».
Основной вид деятельности «Доки 24/7» – это деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе; дополнительные – аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом, покупка и продажа собственного недвижимого имущества, деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества, деятельность в области права. 
«Мы открывали компанию в военно-полевых условиях, когда полнейшее отсутствие комфорта и технического оснащения сочеталось с невероятным оптимизмом и уверенностью, что мы сможем пережить вместе любые проблемы».
Из интервью Натальи Симакиной журналу SD (Smart Diamond), Пенза, 2014, февраль-март, стр. 58.
Также в этом году Симакиной Н. В. было открыто ООО «Инвест-гарант» (ИНН 5836652745), гендиректором которого сначала была Мельникова С. Н., потом стала Коногова Анастасия Александровна.
Основной вид деятельности – деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе; дополнительные виды – аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом, покупка и продажа собственного недвижимого имущества, деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества.
До трагических событий, произошедших в 2018 г., на сайте ООО «Инвест-гарант» https://www.investgarant.vip были фотографии с ФИО всех специалистов по работе с недвижимостью, идентичные данным сайта ООО «Доки 24/7» https://andoki.pro (т. е. одни и те же люди, только директора разные).
В апреле 2018 г. все фотографии и данные о сотрудниках с сайта ООО «Инвест-гарант» были удалены.
В этом же году открываются аффилированные с указанными выше фирмами организации, где нет долей Симакиной, но в учредителях и гендиректорах числятся ее люди.
Это ООО «Монолит» (ИНН 5836652738), где гендиректор – Симанов Максим Валентинович, а учредитель – Мельникова С. Н., и ООО «Лайф», где гендиректор – Решетников Н. В., а учредитель – Симанов М. В.
Симакина Н. В. со своей командой очень резко и «громко» ворвалась в местный бизнес, арендовав для своих фирм дорогие офисы в самом центре города.
Была проведена масштабная рекламная деятельность по привлечению клиентов в данные фирмы. По всем местным каналам постоянно показывали рекламные ролики, рассказывая о деятельности ООО «Доки 24/7» и ООО «Инвест-гарант» и профессионалах, в них работающих.
В частности, через средства массовой информации людей активно привлекали к инвестированию в ООО «Инвест-гарант».
Сотрудники данной фирмы нам объясняли, что по договорам процентного займа привлекают денежные средства граждан по ставке в диапазоне от 2,05% до 4,55% в месяц для дальнейшего вложения их либо в недвижимость с большой доходностью, либо на выдачу ссуд под залог недвижимости.
В основном, стандартная ставка была 3,55%, но когда, со слов сотрудников, на «горизонте» появлялся выгодный объект недвижимости, то для срочного сбора необходимой суммы для его выкупа, процентная ставка повышалась до 4,05% или 4,55%.
Были времена, когда в 2012 и 2013 гг. процентная ставка была повышена до 5% и 6% в месяц (но это были единичные случаи).
И не поверить в эту деятельность было сложно, потому что с одной стороны – активная грамотная реклама, а с другой – реальные специалисты недвижимости, которые подтверждали каждое заявленное в рекламе слово, а на сайте аукционов и торгов всегда можно было найти фамилию Симакина Н. В. с выигрышным лотом.
Город у нас небольшой, поэтому друг по другу, через личные знакомства, каждый знал о деятельности этих специалистов.
Также знали, что эти специалисты по недвижимости могли сами, в качестве физлиц, покупать недвижимость, а потом ее через свои же фирмы продавать, накручивая определенный процент. Данные сотрудники постоянно проходили обучение и тренинги, открыто работали на хорошую репутацию ООО «Доки 24/7».
ООО «Инвест-гарант» исправно платит все необходимые налоги и сборы как за себя, за сотрудников, так и за займодавцев (НДФЛ).
Во всех офисах ООО «Инвест-гарант» висел полис страхования их гражданской ответственности на сумму 200000 долларов, о чем также открыто освещалось в СМИ.
В 2013 г. в Пензе Симакиной Н. В. были открыты фирмы ООО «Микрокредитная Компания «Айрис» (доля 80%, второй учредитель Игнатьева В. В. – доля 20%, гендиректором была назначена Черноусова Оксана Владимировна) и ООО «Альтернатива» (доля 100%, гендиректор – Симакина Н. В.).
Коммерческое название ООО «Айрис» стало «Легкие бабки», их сайт http://legkiebabki.ru, основной вид деятельности – деятельность по предоставлению потребительского кредита. Их офисы располагались в каждой части нашего города, а впоследствии были открыты многочисленные офисы в городах Ульяновске, Саратове, Энгельсе, Саранске, Рузаевке и Каменке.
В сфере микрофинансирования в нашем регионе Симакина Н. В. практически стала монополистом.
Все эти фирмы Симакиной Н. В. носили гордое звание «Объединение Доки». Массовая агитационная реклама продолжалась. Ходили слухи, что якобы деньги, поступающие от граждан в виде займа в ООО «Инвест-гарант», также направлялись в ООО «Айрис» на выдачу кредитов (лично я сама от сотрудников этого не слышала).
Но менеджеры по кредитованию ООО «Айрис» и менеджеры ООО «Инвест-гарант» действительно в некоторых точках сидели в одном и том же офисе, но за разными столами, и, к слову, кассир у них был один и тот же.
Правда, в конце 2017 г. в данных точках появилось два раздела с кассирами.
Таким образом, сформировалась устойчивая система кругооборота денег.
ООО «Лайф», имеющее более распространенное наименование «Центр финансовой безопасности», по сути, являясь коллекторским агентством, официально выступает в качестве основного партнера ООО «Айрис».
Именно сотрудники ООО «Лайф» занимались делами неплательщиков микрозаймов ООО «Айрис».
В этом же 2013 г. у Симакиной Н. В. и Мельниковой С. Н. в штате появляются собственные Арбитражные управляющие, получившие допуски Ассоциации СРО «Эгида», занимающиеся банкротством юридических и физических лиц.
Активная реклама продолжалась. 
«Со стороны кажется, что я – трудоголик. Близкие люди видят, что я просто умею распределять нагрузку, а привычка держать любую ситуацию под контролем сложилась уже на подсознательном уровне, как основной инстинкт».Из интервью Натальи Симакиной журналу SD (Smart Diamond), Пенза, 2014, февраль-март, стр. 58
Люди в ООО «Инвест-гарант» несли деньги сотнями тысяч и миллионами, в свою очередь, оно всегда исправно выполняло свои обязательства как перед гражданами (платили проценты), так и перед налоговыми органами (даже перечисляли за займодавцев НДФЛ).
22.11.2013 г. Мельниковой С. Н. было ликвидировано ООО «Стабильность».
В 2014 г. в Пензе Мельниковой С. Н. было открыто ООО «Союзник» (доля 100%), где гендиректором стала Коногова А. А. из ООО «Инвест-гарант».
СМИ продолжают активно рассказывать об ООО «Доки 24/7» и ООО «Инвест-гарант».
Рост числа их клиентов растёт, финансовый оборот растёт, чистая прибыль растёт.
Услуги по микрофинансированию ООО «Айрис» пользуются популярностью.
ООО «Лайф» оперативно взыскивает долги.
Слоган ООО «Инвест-гарант» – «Ваши деньги работают – вы отдыхаете» – оправдан на все 100%: ООО «Инвест-гарант» исправно платит гражданам все проценты, а также все необходимые налоги и сборы.
Симакина Н. В. и ее сотрудники активно участвуют в аукционах и торгах, скупая недвижимость.
Интервью с Симакиной Н. В. можно посмотреть здесь: http://penza.sd-magazine.ru/rubriki/intervyu/natalya-simakina-ya-ne-mechtayu-ya-planiruyu.html
В 2015 г. популярность ООО «Инвест-гарант» набирает обороты (рост по всем финансовым показателям), оно исправно продолжает платить все налоги и сборы. В этом же году ООО «Инвест-гарант» получает дипломы и награды федерального уровня, такие как «Лидер года», «Бухгалтер года» (главбух – Кацман Инна Алексеевна), «Свидетельство члена Фонда содействия развитию предпринимательства».
* * *
Симакину Н. В. все знают и уважают, считают лучшей бизнес-леди в нашем городе. О ней пишут в бизнес-журналах и говорят по телевидению.
Симакина Н. В. была награждена орденом «Патриот России».
В этом же году в Пензенской области произошла смена власти. 21.09.2015 г. в должность губернатора официально вступил Белозерцев И. А.
По результатам 2015 г. в 2016 г. ООО «Инвест-гарант» получает дипломы и награды «Лидер отрасли» и «Лучший работодатель России».
На основании данных Федеральной службы государственной статистики ООО «Инвест-гарант» присвоена группа «ААА», которая характеризует фирму как организацию с высшим уровнем надежности.
За показатели 9 ключевых критериев ООО «Инвест-гарант» заняло 1 место в региональном рейтинге по Приволжскому федеральному округу. Генеральный директор Коногова А. А. получает награду «Бизнесмен года».
Интервью с Коноговой А.А. можно посмотреть здесь: http://penza.sd-magazine.ru/rubriki/intervyu/anastasiya-konogova-biznes-v-dvizhenii.html
Однако, несмотря на сохранность тенденции стабильного роста по всем финансовым показателям ООО «Инвест-гарант» и на рост числа довольных займодавцев, стабильно ежемесячно получающих свои проценты, в 2016 г. впервые появляются «черные» пятна на репутации бизнес-леди Симакиной Н. В.
Так, на сайте информационного агентства «Первый Пензенский портал 1PNZ.RU» выходят статьи: «Ловкость ума и никакого мошенничества. Какие чудеса с недвижимостью совершала пензячка Симакина»;
«Осторожно Симакина-2. Вдову полковника МВД пытаются выселить из захваченного дома» и «Осторожно Симакина-3. Я дважды пыталась убить себя»; «Как вы посмели написать о Симакиной?! Прокурорша Чупрунова рассылает в СМИ странные письма». (С данными статьями можно ознакомиться по ссылке: http://1pnz.ru/search/?q= Симакина&page=3).
В 2016 г. по всем федеральным каналам начинается трансляция вскрывающих ужасающие факты работ коллекторских агентств.
«Сверху» всем субъектам РФ был дан указ разобраться на местах с работой местных коллекторских фирм.
Был принят Федеральный закон о микрозаймах № 230-ФЗ, который вносит поправки в законодательство о работе коллекторов, а также в закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Основная цель обновлений – защитить недобросовестных и беспечных заёмщиков от попадания в кредитную кабалу.
Кроме того, действие закона направлено на предотвращение самоуправства коллекторов и совершения ими противоправных деяний:
– деятельность компаний по взысканию долгов контролирует Служба судебных приставов;
– минимальный уставной капитал для всех коллекторских агентств – 10 млн руб. Это вынудит уйти с рынка многие фирмы, которые используют незаконные методы взыскания задолженностей;
– коллектор должен при общении с клиентом озвучивать название МФО, от которой он действует;
– спустя 4 месяца после образования задолженности заёмщик вправе отказаться от встреч и бесед с коллекторами, пожелав решить вопрос в суде.
Заёмщик имеет право на основании закона о микрозаймах обратиться в органы контроля с жалобой на незаконные или чрезмерно активные действия коллекторов.
За нарушение закона на взыскателей долгов могут наложить крупный штраф в размере до 2 млн рублей.
Надо заметить, что и по настоящий момент ООО «Лайф» не отвечает требованиям данного закона (уставной капитал ООО «Лайф» – 10000 руб.).
Таким образом, при выполнении местной властью на местах указа «сверху» происходят первые вмешательства областных чиновников в процесс работ ООО «Айрис» и ООО «Доки 24/7».
Так, прокуратура на ООО «Лайф» во взаимосвязи партнерских отношений с ООО «Айрис» заводит дело по ст. 13.11 КоАП РФ.
Затем Пензенским Роспотребнадзором по 14.8 КоАП РФ ч. 2 было оштрафовано ООО «Айрис».
Нашему губернатору Белозерцеву И. А. официально поступает первая жалоба на Симакину (ООО «Айрис» и ООО «Доки 24/7») от Семиковой Л. по поводу незаконного «отъема» дома.
26.12.2016 г. на пресс-конференции губернатор Пензенской области Белозерцев И. А. рассказал о ближайших планах закрыть те микрофинансовые организации, которые нарушили закон.
Чисто внешне все эти «черные» пятна репутации Симакиной Н. В. никак не отразились на деятельности ООО «Инвест-гарант».
Реклама активно созывала клиентов к инвестированию. Люди шли, заключали договора процентного займа и получали свои проценты.
Главным призом в ежегодном розыгрыше призов по купонам, выдаваемым своим займодавцам ООО «Инвест-гарант» от 100000 руб., была квартира-студия в г. Спутник.
В 2017 г. микрофинансовый рынок переживает не самые лучшие времена. Кредитные организации работают под пристальным надзором Центробанка, который ужесточил деятельность МФО в России, приняв соответствующий закон.
В поправках к закону «О микрофинансовых организациях» Центробанк выдвинул очень жесткие требования, которые не «потянули» многие компании.
Законопроект вступил в силу 1 января 2017 г., а организациям дали время до 29 марта 2017 г., чтобы привести свою документацию и статус в соответствие с новыми нормами и правилами. Те, кто не сможет этого сделать, должны уйти с рынка.
Таким образом, из реестра микрофинансовых организаций за 2017 г. было исключено порядка 900 кредиторов.
Подавляющая часть находящихся в реестре ЦБ РФ микрофинансовых организаций – это микрокредитные организации. Они не могут привлекать средства физических лиц во вклады.
Микрофинансовых компаний в десятки раз меньше, потому что требования к ним пропорционально выше. Такой кредитор должен иметь собственный капитал не менее 70 млн руб. и обеспечивать все выданные займы резервом. 
«Я не пытаюсь быть лучше конкурентов, я пытаюсь быть лучше, чем я была вчера». Из интервью Натальи Симакиной журналу SD (Smart Diamond), Пенза, 2018, февраль-март, стр. 55.
Из-за жестких условий стать МФК могут немногие. Немногие готовы потянуть даже статус МКК, потому что всем без исключения нужно вступать в саморегулируемые микрофинансовые организации (СРО).
Таким образом, МКК имеет право на предоставление микрозайма физическим лицам на сумму до 500000 рублей. Для юридических лиц размер займа – до 3 миллионов руб. Приём вкладов в МКК может быть лишь со стороны собственников компаний.
МФК должна иметь не менее 70 млн руб. собственного капитала. МФК вправе кредитовать граждан на сумму до 1 миллиона руб. Выдача кредитов юридическим лицам лимитирована до 3 млн руб.
МФК могут приниматься инвестиции со стороны физических и юридических лиц в размере от 1500000 рублей.
ООО «Айрис», относящийся к МКК и имеющий по нескольку офисов в различных городах, состоит в СРО «МиР». В реестре ЦБ РФ в настоящий момент времени мы их не нашли.
Со стороны клиентов ООО «Айрис» и ООО «Доки 24/7» продолжаются жалобы и суды о незаконном завладении чужим имуществом.
На сайте информационного агентства «Первый Пензенский портал 1PNZ.RU» опять выходят статьи, порочащие репутацию Симакиной Н. В. (С данными статьями можно ознакомиться по ссылке: http://1pnz.ru/search/?q=Симакина&page=2).
В результате проверки Росфинмониторингом ООО «Доки 24/7» и ООО «Инвест-гарант» были выявлены нарушения и возбуждены дела об АП по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ.
В этом же году в Пензе Симакиной Н. В. было открыто ООО «Ломбард Легкие бабки» (ИНН 5835121942), где гендириктор – Цагаева О. В., второй учредитель – Игнатьев Д. П., доля 20% (сайт: https://www.lombardlb.ru)
С целью расширения ООО «Инвест-гарант» открыл дополнительные офисы в г. Москве и г. Санкт-Петербурге.
Также в 2017 г. были открыты в Пензе ООО «Бизнес Партнер» (ИНН 5836682725, гендиректор – Кондрашкина В. А., учредитель – Волков И. Д.) и в Москве ООО «Бизнес Партнер М» (ИНН 9709007274, гендиректор – Нагорнов С. Н., учредитель – Беляков Д. В.), которые заключали договора процентного займа в офисах и менеджерами ООО «Инвест-гарант».
На вопрос клиента: «Почему у меня в договоре стоит печать ООО «Бизнес Партнер» или ООО «Бизнес Партнер М», я же отдал деньги вам, ООО «Инвест-гаранту»?», менеджеры отвечали: «Не переживайте, это одно и то же, просто эти компании были созданы нами для разграничения финансового потока, суммы от 1,5 млн руб. мы проводим в эти фирмы, а Вам присваиваем статус «ВИП- клиент»».
И в подтверждение ВИП-статуса выдавали номерные пластиковые карты.
Данные карты давали право их обладателям всегда иметь минимальную процентную ставку 4,55% и получать смс-уведомления о датах получения процентов или возврата всей суммы займа.
Менеджеры ООО «Инвест-гарант», мило улыбаясь своим клиентам, уверяют, что у них в фирме всё хорошо, обороты увеличиваются, фирма расширяется, открываются новые офисы, для разграничения финансовых потоков регистрируются новые контрагенты. Ведется активная агитационная реклама в СМИ.
В 2017 г., по данным сайта http://www.pnzreg.ru/news/ekonomika/65252/, ООО «Инвест-Гарант» входит в число крупных налогоплательщиков Пензенской области наряду с такими предприятиями, как АО «Радиозавод», АО «ППО ЭВТ им. В. А Ревунова» и др.
Все должностные лица (учредители, директора и их заместители) «объединения Доки» живут на широкую ногу, ездят на дорогих машинах, отдыхают на дорогих курортах мира, ходят по ресторанам и одеваются в бутиках.
Проводятся шикарные корпоративные вечеринки, отрывки которых сотрудники выкладывали на свой канал в Ютюбе (однако в настоящий момент на их канале все видео о досугах сотрудников были удалены).
На свое 5-летие «объединение Доки» устроило грандиозное шоу, где выступали лучшие артисты нашего города, а также именитые приглашенные из шоу «Камеди Вумен».
ООО «Инвест-Гарант» 11.09.17 г. заключило договор со страховой компанией «РЕСО-гарантия», получив у них полис страхования ответственности при осуществлении риэлтерской деятельности на сумму 6 млн руб. То есть ими заведомо до трагических событий 2018 г. были сменены страховая компания, страховая деятельность, и сумма страхования в разы уменьшилась.
* * *
26.01.2018 г. в Москве открывается ООО «Финтегра инвест» (гендиректор – Конев А. А., учредители: Конев А. А. – 50% – и Гурджуа Н. А. – 50%). Далее этой фирмой, тоже в Москве, открываются «дочки», а именно:
– ООО МКК «Золотые деньги» (гендиректор – наша Черноусова О. В. из ООО «Айрис», учредители: Череватенко М. В. – 60% – и ООО «Финтегра инвест» – 40%),
– ООО МКК «Открытые финансы» (гендиректор – Могиленских С. В.; учредитель – ООО «Финтегра инвест», 100%),
– ООО МКК «Бенефит Плюс» (управляющая компания – ООО «Финтегра инвест»),
– ООО МКК «Денежный курс» (управляющая компания – ООО «Финтегра инвест»).
Также 7 марта 2018 г. в Пензе было открыто ООО МКК «Деньги-Легко» (гендиректор – всё та же Черноусова О. В. из ООО «Айрис» и ООО «Золотые деньги», учредители: Симакина Н. В. – 80%, Игнатьев Д. П. – 20%).
30 марта 2018 г. в г. Рузаевке Симановым М. В. из ООО «Лайф» и ООО «Монолит» было открыто ООО «Долговой Надзор», где в качестве гендиректора указан Решетников Н. А. из ООО «Лайф».
И с этого времени началась агрессивная пиар-кампания по привлечению клиентов к инвестированию в ООО «Инвест-Гарант» (а в этих же офисах в ООО «Бизнес Партнер» и ООО «Бизнес Партнер М»): процентная ставка для всех клиентов была 4,55% в месяц, далее 4,88% – также для всех, к «ВИП- клиентам» приравнивались займодавцы, отдавшие в кассу ООО «Инвест-Гарант» сумму от 500000 руб., выдавались двойные купоны на ежегодный розыгрыш призов (который должен был состояться 14 июля 2018 г.), каждодневная реклама по местным каналам телевидения.
Люди, верящие такой рекламе, идут в ООО «Инвест-Гарант» отдавая последние деньги.
Есть даже те, кто взял в банке кредиты и отнес их в ООО «Инвест-Гарант». Одни продали квартиры, другие машины и тоже отнесли все в ООО «Инвест-Гарант».
Ещё бы! Кто не клюнет на ставку 4,88% в месяц, при ключевой ставке ЦБ РФ в 7,25% годовых, когда фирма имеет за плечами столько наград и почти что 6 лет безупречной работы!
Все займодавцы верили Симакиной Н. В., в ее порядочность, честность, и открытость бизнесов, входящих в «объединение Доки».
Однако 26 апреля 2018 г. внезапно сотрудниками силовых структур из главного офиса ООО «Доки 24/7» была изъята какая-то документация, якобы по «делу самой гр. Симакиной Н. В.» с целью проверки законности её деятельности (информация о данном обыске и изъятии документов была опубликована на сайте 1PNZ.RU, но через несколько дней была удалена).
И с этого момента у нас, обычных жителей-займодавцев, начались проблемы – ООО «Инвест-Гарант» (а с ним ООО «Бизнес Партнер» и ООО «Бизнес Партнер М») перестаёт выполнять свои обязательства перед займодавцами, а именно все выплаты займов и процентов по ним были прекращены.
Со слов менеджеров и самой Симакиной Н. В., все выплаты прекращены на месяц из-за проверки их фирм Росфинмониторингом, якобы все счета в банках сейчас «заморожены» и ровно через месяц будут открыты, и вновь начнется работа в прежнем режиме.
Спустя две недели те же самые менеджеры и сама Симакина Н. В. стали говорить, что проверка уже идет сотрудниками МВД по заявлениям граждан, у которых по решению суда за невыплату ссуд было отнято жильё, и счета уже арестованы.
Уверяли, что все проводимые ими сделки были законными, отчуждение по решению суда жилья граждан тоже законно, всё у них хорошо, займодавцам переживать не о чем, весь вопрос только во времени проведения проверки, после которой работа фирм возобновится.
Сама Симакина Н. В. на собрании с займодавцами просила всех успокоиться и подождать до 15 июня, собственноручно выписывая гарантийные соглашения на погашение задолженности после 15 июня.
Надо отметить, что, действительно, от граждан Симакина Н. В. не скрывалась, в отличие от других должностных лиц ООО «Инвест-Гарант», ООО «Бизнес Партнер» и ООО «Бизнес Партнер М», всегда шла на контакт, раздавая каждому свой номер телефона и принимая людей у себя в кабинете.
Также она лично летала в офис, находящийся в Москве, где и там смогла убедить граждан не беспокоиться, а немного подождать.
На вопрос «Где все другие должностные лица?» она отвечала: «Я отвечаю за всех. Остальные заняты своей работой».
Симакина Н. В., как бизнес-тренер, превосходно обладающий техниками НЛП-программирования, свободно убеждала граждан в своей честности и порядочности, она божилась и клялась, что всем всё лично отдаст. Люди выходили из ее кабинета как под гипнозом, окрылённые, веря каждому ее слову.
Однако те, кто к ней не приходил на личные беседы, ждать не стали и уже в мае начали обращаться с иском в Ленинский суд г. Пензы.
Когда наступило долгожданное 15 июня, выплаты так и не начались.
Вновь было собрано собрание, на котором Симакина Н. В. сказала, что в этом мы виноваты сами, т. к. не стали покорно и спокойно ждать назначенное время выплат, а пошли подавать иски в суд.
Что якобы теперь из-за этих исков все счета арестованы, активов нет, денег нет, вся ее недвижимость арестована, отобран даже личный паспорт.
Но тем не менее работа ведется, все офисы открыты, по ее словам, деньги где-то есть наличкой, и сейчас решается вопрос о грамотной их легализации для начала выплат процентов. Попросила опять дать ей время для спокойной работы до 27 июня.
Таким образом, парализация работы фирм уже длилась практически 2 месяца.
Причем новые договора займов оформлялись, а по старым договорам деньги гражданам не возвращались. Менеджеры и кассиры, продолжая мило улыбаться, до последнего говорили клиентам, что у них в фирме всё хорошо, с любезностью брали у людей деньги, заведомо зная реальное положение дел!
Гендиректор ООО «Инвест-гарант» Коногова А. А. исчезла, руководство ООО «Бизнес-партнер» и ООО «Бизнес Партнер М» также избегают своих обманутых займодавцев. Причем если Симакину и Коногову клиенты ранее видели и знают, то других должностных лиц указанных выше фирм не знает и не видел практически никто.
Как выяснилось позднее, многие займодавцы даже не понимали, что, подписывая договора в офисах «Инвест-Гарант», фактически заключали договора с ООО «Бизнес-партнер» и ООО «Бизнес Партнер М». Договора были идентичные, менеджеры и кассиры – одни и те же, а вот печати и юрлица были разные.
Пока Симакина Н. В. неизвестно чем занималась, займодавцы создали несколько групп в «Вконтакте» и в «Вайбере» для обсуждения общей беды и выработки совместных дальнейших действий.
В открытой группе «Пострадавшие вкладчики ООО «Инвест-Гарант» https://vk.com/club166559645 займодавцы разделились на несколько категорий:
1) те, кто безукоризненно верит словам Симакиной Н. В. и ждет, что она восстановит работу фирм,
2) те, кто хочет, чтобы Симакина Н. В. ответила перед законом,
3) те, которые мечутся из стороны в сторону и не знают, что делать.
В этой группе сразу поползло множество слухов, ничем не подкрепленных фактов, раскрывающих якобы причины реального положения дел.
* * *
В итоге у нас сложилось несколько версий происходящего с уважаемой Симакиной Н. В. и её бизнесами, а именно:
1) Месть неплательщиков займов и ссуд, у которых по суду было отобрано имущество;
2) Проверки госструктур, преднамеренно «задушивших» бизнес из-за отказа с ее стороны платить больше, чем положено (коррупция в нашем городе действительно процветает, никто из вышепоставленных даже не боится назначать цену);
3) Свержение бизнеса местной властью, а именно, по негласному указу губернатора Белозерцева И. А. (ведь именно со сменой власти у Симакиной появились проблемы в бизнесе);
4) Кто-то решил «отжать» бизнес;
5) Козни конкурентов (преимущественно из Москвы);
6) Спланированная мошенническая деятельность со стороны Симакиной Н. В. и ее подельников;
7) Осознанная или неосознанная финансовая пирамида;
8) Нецелесообразное вложение или расходование на красивую жизнь заёмных от граждан денег;
9) «Кидок» со стороны контрагентов;
10) Спланированная мошенническая схема с участием бывшего мужа Симакиной Н. В. Анисимова, который якобы в Москве в апреле 2018 г. ликвидировал все свои фирмы.
Что в итоге из этого является правдой, мы не знаем.
Скорее всего, в результате расследования нам скажут, что это была очередная финансовая пирамида.
Но даже если это и была пирамида, то как местная власть могла допустить почти 6-летнее ее процветание на вверенной ей территории, называя ООО «Инвест-Гарант» лучшим налогоплательщиком Пензенской области с учредителем «Патриотом России», генеральным директором «Бизнесмен года» и «Лучшим бухгалтером»?
Как? Куда смотрела власть? Почему была допущена такая массовая агитационная реклама в СМИ?
И, наконец, главный вопрос: если это финансовая пирамида, то получается, что налоги (НДФЛ за займодавцев) перечислялись из наших же денег, то, может, тогда налоговая должна нам вернуть наши же деньги?
Но это вряд ли. То, что ушло в государственную казну, назад народу не возвращается. Легче «пришить» другие статьи, но оставить свой народ с носом.
* * *
В результате наших совместных бесед в публичных группах была сформирована инициативная группа из 4 человек, которые на протяжении недели должны были следить за действиями и работой Симакиной Н. В., по возможности ей в чем-либо помогая.
Именно эта группа должна была нам докладывать о всех новостях и словах от самой Симакиной Н. В.
Наступило долгожданное 27 июня 2018 г., но и в этот день выплаты не начались. Симакина Н. В. даже не согласилась выйти к народу, что-либо прояснить.
Собравшиеся люди отправились к Администрации г. Пензы, чтобы привлечь власть к нашей проблеме.
В итоге был вызван наряд полиции, приехал сам полковник Лысов В. и объявил, что дело на Симакину Н. В. по факту создания пирамиды уже заведено 26.06.2018 г. и всех пострадавших просят приехать в отделения полиции и написать заявления.
В этот же день ночью из всех офисов ООО «Инвест-гарант» сотрудниками МВД была изъята вся документация, а сами офисы опечатаны (надо заметить, что аренда офисов была проплачена только до 1 июля).
А в 5 утра в собственной квартире сотрудниками МВД была задержана сама Симакина Н. В. и Симанов М. В. (по слухам, между ними была любовная связь).
28 июня мы узнали, что при допросе Симанов М. В. в наручниках выпал из окна 3 этажа здания Управления МВД России по Пензенской области, расположенного по адресу ул. Злобина, 52, и в данный момент находится в крайне тяжелом состоянии в реанимации Клинической больницы № 6 имени Г. А. Захарьина.
Также мы узнали, что неделей ранее Симакина Н. В. для якобы транша (для выведения для займодавцев денег из оффшоров) попросила инициативную группу занять ей 3 млн руб. и открыть ООО, через которое будут легализовываться нам на выплаты деньги.
Инициативная группа смогла найти ей 2,6 млн руб. Симакина Н. В. взяла эти деньги, уехала с ними в банк и вернулась оттуда ни с чем. Денег своих никто так и не увидел.
Но фирма действительно была создана одной из наших активисток Тимохиной Натальей Владимировной – ООО «Кошелёк» (ИНН 5834121509, гендиректор – Лифанова Наталья Алексеевна).
После событий, произошедших 27 июня, ранее активная на общение с нами Тимохина Н. В. на связь не выходит: на звонки и смс не отвечает, на страницу в «Вконтакте» не заходит.
Среди займодавцев идут предположения, что Тимохина Н. В. своё получила сполна и поэтому сейчас от нас скрывается. Но и тут достоверно мы ничего не знаем, для нас это всё тайна, покрытая мраком.
* * *
По предварительным данным, ООО «Инвест-гарант», ООО «Бизнес-партнер» и ООО «Бизнес-партнер М» были привлечены более 4 млрд руб. (некоторые говорят о цифре в 19 млрд руб.).
Менеджеры офисов, находящихся в Москве и Санкт-Петербурге, говорят, что среди их клиентов много тех, кто заключал договора процентного займа на суммы более 100 млн руб.
Представляете масштаб трагедии?! Это огромные деньги! Куда исчезли все эти деньги, мы не знаем.
Правоохранительные органы и судьи, ведущие дела в рамках гражданско-правовых отношений (по искам займодавцев), намекают нам на то, что денег своих мы уже не вернем. Официально сотрудники МВД и органы власти никакие комментарии нам не дают.
Во всей этой запутанной истории разбираться и разбираться. Вопросов в разы больше, чем ответов.
Почему на данный момент задержана только один учредитель – Симакина Н. В., а остальные должностные и причастные к этому лица свободно гуляют на свободе?
Куда вкладывались деньги займодавцев, куда переводились деньги со счетов ООО «Инвест-гарант», ООО «Бизнес-партнер» и ООО «Бизнес-партнер М»?
Почему наша местная власть допустила такую трагедию, оставив тысячи людей без средств к существованию?
И почему власть вообще открещивается от этой ситуации?
Ведь то, что наша местная власть почти 6 лет закрывала на это глаза, уже намекает на факт о ее коррумпированности.
Жители г. Пензы, Москвы, Санкт-Петербурга, Омска, Краснодара, Минска и др. городов, заключившие договора с данными фирмами, писали жалобы и просьбы в приемную Президента и Следственный Комитет РФ с просьбой прислать в наш город комиссию для проведения независимого расследования данного дела, но все получили отписки «разбираться на местах».
Поэтому у нас одна надежда на вас, что с помощью освещения всего с нами происходящего в СМИ, нас наконец-то услышат и направят в наш маленький коррумпированный провинциальный городок порядочную независимую комиссию, которая выявит всех причастных к этому делу лиц (предъявят им обвинение, и они понесут законное наказание, а не просто откупятся «условкой»), найдет счета, подставные фирмы и отследит движение наших денег.
И, конечно же, все мы очень надеемся получить хотя бы половину своих кровных.
Заранее огромное вам спасибо!
P.S.: весь необходимый для освещения этой истории фото- и видеоматериал можем предоставить. У нас есть видео реклам данных фирм, награждений Симакиной Н. В., собраний, проводимых Симакиной Н. В., митингов и многое другое.
С уважением, обманутые займодавцы.
Из интервью Натальи Симакиной журналу SD (Smart Diamond), Пенза, 2014, февраль-март.
«Не наступать дважды на одни и те же грабли», тем более – не носить их по жизни с собой!»
* * *
«Читать люблю. Предпочитаю классические произведения: Г. Флобера, О. Бальзака, Ф. Достоевского, Н. Гоголя, А. Чехова. Сейчас перечитываю «Воспитание чувств».
«Собственный бизнес – это большая ответственность, серьезная психологическая нагрузка, отсутствие свободного времени…
А плюс только один – свобода в принятии решений!
Так вот, я настолько ценю свободу, что такая цена за нее
мне кажется адекватной».
